Lutte contre le blanchiment: comment les conseils d’administration des banques doivent piloter les risques

CHRONIQUE. Une récente communication de la Finma rappelle que l’analyse annuelle des risques de blanchiment ne doit pas être une simple formalité. Elle engage la responsabilité stratégique du conseil et sa capacité à fixer des limites clairesLa récente communication de la Finma Analyse des risques de blanchiment d’argent selon l’art. 25 al. 2 OBA-FINMA 04/26 (qui complète la communication 05/23 sur le même thème) permet de rappeler le rôle important joué en matière de gestion du risque de blanchiment par le conseil d’administration d’une banque.L’analyse des risques dont il est question dans ces communications doit être présentée chaque année par le service compliance au conseil d’administration qui doit l’approuver. L’exercice ne doit pas être une formalité mais doit représenter l’occasion d’une réelle réflexion critique sur l’identification des risques de blanchiment encourus par un établissement et les moyens permettant de les gérer et les atténuer.Voir plus